Sospetto, non certezza
Il sistema di segnalazione è preventivo. Non richiede che il soggetto obbligato dimostri il reato presupposto; richiede una valutazione attenta degli elementi disponibili e una segnalazione quando ricorrono i presupposti previsti dal quadro applicabile.
Una narrazione utile
Una buona segnalazione consente alla FIU di comprendere soggetti, operatività, cronologia, anomalie, verifiche e ragioni del sospetto. Elenchi di transazioni senza contesto o formule generiche riducono il valore informativo.
Governance e tempestività
Tempi, responsabilità, accesso alle informazioni e canali di escalation devono essere definiti prima che emerga il caso. Il processo deve proteggere la riservatezza ed evitare comunicazioni improprie al cliente.
Fonti ufficiali
Contenuto informativo, non sostituisce una valutazione sul caso concreto.
UIF — Segnalazioni di operazioni sospetteFIAU — Reporting suspicious activity