Regole e operatività. Decisioni che si possono spiegare.
Supporto AML per studi e soggetti obbligati. Analisi dei controlli per operatori finanziari con attività complesse.
01 · REGULATORY READINESS
Prepararsi al nuovo quadro europeo
Per studi professionali e organizzazioni soggette agli obblighi AML.
Dalle regole applicabili al caso concreto: mappare gli incarichi, individuare gli scostamenti e ordinare le azioni necessarie senza trasformare ogni aggiornamento normativo in una nuova checklist.
Perimetro, AMLR gap analysis e roadmap
BWRA e customer risk assessment
CDD, EDD e beneficial ownership
Policy, governance e training
IL RISULTATO DEL LAVORO
Un quadro delle priorità, dei processi da aggiornare e delle evidenze da rendere disponibili. Il perimetro viene concordato prima di ogni incarico.
Per payments, EMI e operatori finanziari con attività ad alto rischio o cross-border.
Dal disegno dei controlli alla loro esecuzione: capire se alert, approfondimenti, escalation e decisioni producono risultati coerenti e tracciabili, anche quando il caso non è standard.
Transaction monitoring ed escalation
High-risk CDD ed EDD
Source of Funds e Source of Wealth
Remediation e second-line review
IL RISULTATO DEL LAVORO
Una lettura delle criticità operative e delle possibili correzioni, con attenzione a responsabilità, priorità e qualità delle decisioni.
Il commercialista resta il tuo riferimento. L’AML richiede anche uno sguardo operativo.
Affianco studi e responsabili interni nel verificare come i rischi AML vengono gestiti e documentati. Integro le competenze fiscali e legali, senza sostituirle.
PER GRANDI STUDI PROFESSIONALI
Una competenza specialistica da integrare nel team.
Strutture societarie complesse o operazioni transfrontaliere? Affianco lo studio su rischi AML, titolarità effettiva, provenienza dei fondi e qualità dei controlli.
Lo studio mantiene il rapporto con il cliente; io aggiungo un’analisi operativa mirata.
PER OPERATORI NON FINANZIARI
Dagli obblighi ai comportamenti concreti.
Per compro oro e altre attività soggette agli obblighi AML, parto dal perimetro applicabile. Poi lavoro su rischio, adeguata verifica, procedure e formazione.
Controlli proporzionati, comprensibili e documentabili.
Ogni intervento dipende da attività, giurisdizione e responsabilità del cliente; non sostituisce consulenza fiscale o legale, né trasferisce gli obblighi propri del soggetto interessato.
ANCHE PER UN’ESIGENZA SPECIFICA
Un intervento mirato. Un risultato chiaro.
Non ogni esigenza richiede un progetto continuativo. Possiamo definire un incarico su un caso o un processo, con perimetro e risultato concordati prima di iniziare.
CLIENTE O OPERAZIONE COMPLESSA
Capire che cosa approfondire.
Analisi mirata dei rischi AML e delle informazioni disponibili su titolarità effettiva, provenienza dei fondi o operatività transfrontaliera.
Risultato: criticità, informazioni mancanti e verifiche da considerare. Nessuna garanzia di approvazione bancaria o dell’operazione.
PROCESSO O FASCICOLI
Individuare le debolezze dei controlli.
Revisione delimitata di un processo AML o di un campione di fascicoli, con attenzione a coerenza delle valutazioni e tracciabilità delle decisioni.
Risultato: rilievi documentati e azioni correttive ordinate per priorità. Non una certificazione di conformità.
Attività e giurisdizione vengono valutate prima dell’incarico. Il supporto non trasferisce le responsabilità del cliente e non sostituisce il parere fiscale o legale.
MODELLO DI COLLABORAZIONE
Perimetro chiaro, risultato utilizzabile.
01ComprendereContesto, perimetro, rischio e obiettivo.
02ValutareGap, evidenze e priorità reali.
03TradurreAzioni, responsabilità e risultati verificabili.