Lo standard internazionale
Le Raccomandazioni FATF costituiscono lo standard internazionale per contrastare riciclaggio, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Coprono valutazione del rischio, prevenzione, trasparenza, poteri delle autorità e cooperazione internazionale.
Conformità tecnica ed efficacia
Avere norme e procedure non dimostra da solo che il sistema funzioni. L’efficacia si osserva nella capacità di identificare il rischio, applicare misure proporzionate, produrre intelligence utile e correggere le debolezze.
Implicazione per le imprese
Per un soggetto obbligato, il collegamento concreto passa da risk assessment, governance, CDD/EDD, reporting, conservazione delle evidenze, formazione e test dei controlli. Ogni elemento deve sostenere gli altri.
Fonti ufficiali
Contenuto informativo, non sostituisce una valutazione sul caso concreto.
FATF — The FATF Recommendations