Le 40 Raccomandazioni del FATF – Missione & Obiettivi dell’organizzazione internazionale

Le “40 Raccomandazioni” del Gruppo di azione finanziaria (FATF, Financial Action Task Force) rappresentano un insieme di principi e misure internazionali per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo(ultima modifica avvenuta a Febbraio 2023). Il FATF è un’organizzazione internazionale che stabilisce standard e promuove l’efficacia delle misure antiriciclaggio e antiterrorismo in tutto il mondo. Queste raccomandazioni forniscono una guida essenziale per gli Stati membri e le autorità competenti nell’elaborazione e nell’attuazione delle misure di prevenzione e combattimento del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Gli Stati membri del FATF sono tenuti a conformarsi a queste raccomandazioni e a sottoporsi a valutazioni periodiche per garantire il rispetto degli standard internazionali.

Il FATF è un’organizzazione internazionale creata nel 1989 per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a livello globale. Il FATF è stato istituito dal G7, un gruppo di sette grandi economie industrializzate, ed è ora composto da 39 membri, tra cui 37 paesi e territori e due organizzazioni regionali.

Ecco alcuni punti chiave sul FATF:

1. Missione principale: La missione principale del FATF è sviluppare e promuovere politiche e standard internazionali per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questi standard vengono utilizzati da paesi di tutto il mondo per rafforzare le loro leggi e regolamenti nel campo dell’antiriciclaggio e antiterrorismo.
2. Raccomandazioni FATF: Il FATF ha sviluppato le “40 Raccomandazioni”, un insieme di principi e misure che i paesi membri devono adottare per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Queste raccomandazioni coprono una vasta gamma di settori, inclusi il settore finanziario, i servizi di pagamento, le transazioni immobiliari e altri settori vulnerabili.
3. Valutazioni dei paesi membri: Il FATF svolge valutazioni periodiche dei paesi membri per valutare l’efficacia delle loro misure antiriciclaggio e antiterrorismo. Queste valutazioni aiutano a identificare aree in cui i paesi possono migliorare le loro politiche e pratiche.
4. Lista grigia e nera: Il FATF mantiene una “lista grigia” di paesi che sono considerati a rischio elevato di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Inoltre, tiene una “lista nera” di giurisdizioni non cooperative, che non collaborano con gli sforzi internazionali per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
5. Collaborazione internazionale: Il FATF lavora in stretta collaborazione con altre organizzazioni internazionali, tra cui le Nazioni Unite e il GAFI (Gruppo d’azione finanziaria internazionale), per coordinare gli sforzi globali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
6. Ruolo nel settore finanziario: Il FATF ha un ruolo significativo nel settore finanziario, poiché le sue raccomandazioni e standard influenzano direttamente le politiche di conformità AML (Anti-Money Laundering) delle istituzioni finanziarie, come banche e società di pagamento.
7. Aggiornamenti e revisioni: Il FATF periodicamente rivede e aggiorna le sue raccomandazioni per affrontare le nuove sfide e le nuove tecnologie associate al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Il FATF svolge un ruolo cruciale nell’armonizzazione delle norme internazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, contribuendo a creare un ambiente globale più sicuro e trasparente per il settore finanziario e l’economia globale nel suo complesso.

Di seguito si riporta le 40 raccomandazioni dal FATF, modificate a febbraio 2023.

https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/recommendations/FATF%20Recommendations%202012.pdf.coredownload.inline.pdf