CHI SONO

Ho un background economico con Laurea Specialistica in Economia & Management. Ho sostenuto diversi corsi e master executive sul tema AML, Compliance, Risk & Governance, presso enti quali: European School of Banking Management, ACAMS, ICA, FIAU , Malta Stock exchange, ABI.

Ho maturato esperienze e acquisito soft skills oltre a quelle tecniche in ambiti quali: financial services, Bancario, Payments, EMI, Crypto / Exchange, AML consultant per IT company, Trading online, in realtà strutturate e non.

In 7 anni di esperienza in AML & Compliance, ho avuto la fortuna di partecipare in modo attivo alle grandi evoluzioni avvenute sul mercato europeo anche a seguito dell’impatto del mondo CRYPTO. Oggi, il sistema finanziario, non è più lo stesso di qualche anno fa, allo stesso modo, gli strumenti, le misure, gli approcci, le criticità, strettamente legate ai fenomeni contemporanei, hanno subito importanti modifiche. Si predilige un approccio dinamico e risoluto su aspetti quali:

  • Due diligence: È un processo di indagine e analisi condotto da un’organizzazione per valutare i rischi e gli aspetti critici di una potenziale transazione o collaborazione con terzi.
  • CDD (Customer Due Diligence): Si riferisce al processo di verifica e identificazione dei clienti per prevenire il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
  • EDD (Enhanced Due Diligence): È un livello più approfondito di indagine che viene applicato a clienti ad alto rischio o transazioni particolarmente complesse.
  • Rapporti con le autorità: Si riferisce alle interazioni e alla comunicazione tra l’azienda e le autorità di regolamentazione o sorveglianza.
  • Reports al board: Sono report o relazioni che vengono presentati al consiglio di amministrazione dell’azienda per fornire informazioni su determinati aspetti, come la gestione del rischio e la conformità normativa.
  • STRs / SARs: STR sta per “Suspicious Transaction Report” (Segnalazione di Transazione Sospetta) e SAR sta per “Suspicious Activity Report” (Segnalazione di Attività Sospetta). Questi sono rapporti che le istituzioni finanziarie devono presentare alle autorità quando sospettano che una transazione o un’attività possano essere correlate a un’attività criminale.
  • Risk-based approach: È un approccio che si basa sulla valutazione dei rischi specifici dell’azienda o dell’attività, al fine di adottare misure di gestione del rischio proporzionate e adeguate.
  • Governance e gestione del rischio: Si riferisce alle pratiche, politiche e procedure per garantire una corretta gestione del rischio all’interno dell’azienda.
  • Comunicazione aziendale chiara ed efficace: Indica l’importanza di comunicare in modo trasparente ed efficace sia all’interno dell’azienda che verso gli stakeholder esterni.
  • Pianificazione e organizzazione: Riguarda la definizione di obiettivi, strategie e attività in modo sistematico e organizzato.
  • Gestione delle strutture più articolate e delle movimentazioni più complesse: Si riferisce alla gestione di operazioni o strutture aziendali complesse e intricate.
  • Tools aziendali: Si riferisce agli strumenti, software o risorse utilizzate all’interno dell’azienda per svolgere varie attività e processi.
  • Training & presentazione PPT: Rappresenta l’addestramento del personale e la creazione di presentazioni in formato PowerPoint per comunicare informazioni importanti.
  • Strategie aziendali: Si riferisce alle direzioni e agli approcci strategici adottati dall’azienda per raggiungere i propri obiettivi.
  • Policy e procedure, approfondimenti normativi: Indica l’importanza di avere politiche e procedure ben definite per garantire il rispetto delle normative di settore.

Le diverse esperienze acquisite, in contesti apparentemente lontani, hanno permesso di combinare le conoscenze (acquisite attraverso lo studio), con le competenze tecniche maturate sul campo, ottenendo un mix di elementi di successo che valorizzati, hanno contribuito alla creazione di una visione olistica e all’individuazione di azioni correttive maggiormente efficaci ed incisive a seconda della criticità riscontrata.