L’Europa riconosce ufficialmente le “Criptovalute” nello scacchiere europeo
Nuove misure per armonizzare il quadro normativo alla luce degli ultimi sviluppi collegati alle monete virtuali La direttiva europea EU 2018/843 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 30 maggio 2018, integra la direttiva (UE) 2015/849 relativa…
RBA all’interno degli Istituti di Pagamento
Approfondimento dei nuovi players alla luce della PSD2 Gli Istituti di Pagamento (IP) autorizzati in Italia sono iscritti dalla Banca d’Italia in un apposito elenco ove si indica la tipologia dei servizi autorizzati e le succursali ed…
DAC6 – 2018/822/UE
Si riporta brevemente alcuni tratti caratteristici della DAC6. Tutti gli Stati membri UE sono tenuti a recepire nella legislazione nazionale le disposizioni della direttiva 2018/822/UE DAC6 «Directive on Administrative Co-operation» che, con pieno effetto a partire dal…
RED FLAG INDICATORS
Nuove soluzioni per un contesto globale in continua evoluzione Come preannunciato dalla Uif (e Banca d’Italia nei mesi precedenti), gli Indicatori di anomalia e i modelli di comportamento anomalo sono gli strumenti previsti dal D.Lgs. 231/2007 a…
SANZIONI AMMINISTRATIVE & PENALI
MEMBRI ORGANI DI CONTROLLO L’Inosservanza degli obblighi di comunicazione da parte dei componenti degli organi di controllo dei soggetti obbligati è meritevole di sanzione amministrativa pecuniaria da 5.000 euro a 30.000 euro qualora, nell’esercizio della propria funzione,…
Due Diligence e gli Obblighi di Tracciabilità nella IV – V Direttiva Antiriciclaggio
Adeguata Verifica alla luce degli ultimi sviluppi normativi In quale occasione i soggetti destinatari della normativa antiriciclaggio procedono con l’Adeguata Verifica (ADV) del Cliente, Esecutore, Titolare Effettivo? I soggetti obbligati procedono all’adeguata verifica del cliente e del…
Autoriciclaggio
Definizione Art 648 ter- 1 c.p Viene sanzionato per il reato di Autoriciclaggio art 648 ter-1 c.p. l’autore di un delitto non colposo che impiega, trasferisce, sostituisce il provento o il risparmio ottenuto dal reato (presupposto) in…
Definizione di Riciclaggio
ART 648 c.p. & ulteriori sviluppi “Fuori dei casi di concorso nel reato (110 ss.), chiunque sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto non colposo (43), ovvero compie in relazione ad essi altre…
Conservazione documenti e Registrazione dati
Strumenti utilizzati to be compliant I soggetti obbligati devono conservare i documenti, i dati e le informazioni utili a prevenire, individuare o accertare le attività di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo e consentire le analisi delle…
Riciclare denaro: I 12 metodi più utilizzati
Alcune delle soluzioni maggiormente utilizzate per riciclare denaro di dubbia provenienza nel panorama internazionale Il termine riciclaggio deriva dalle caratteristiche delle attività volte a cancellare la traccia che il reato lascia sul denaro. Si tratta di un…
